PCI DSS Pregunta 50 — Políticas de contraseña, lockout y sesión

Campo	Valor
Solicitante	José David Álvarez / Tejal Rathod — QSA ControlCase
Comentario QSA	"Proporcionar pantallazos donde se evidencie en los sistemas: lockout policy, lockout duration, session timeout, password expiration, complexity, history y configuración de complejidad / análisis dinámico"
Fecha de extracción	2026-06-16
Tipo de evidencia	Configuración PAM aplicada en cada host Linux + pantallazos terminal post-hardening + tabla cruzada de políticas SaaS-managed + live test de rechazo
Estado	RESUELTO — Hardening Linux completado en collector, todos los SaaS providers documentados, matrices PCI-cumplidas
Controles PCI	Req 8.3.2 (encryption), 8.3.3 (hashing), 8.3.4 (lockout 10/30min), 8.3.6 (min 12 + complexity), 8.3.7 (history 4), 8.3.9 (90-day or dynamic), 8.3.10 (customer guidance), 8.3.10.1 (service provider quarterly rotation), 8.6 (idle session 15 min)
Paquete adjunto	q50-password-policies-20260616.tar.gz

Resumen ejecutivo: Se aplicó hardening completo de PAM en el host del Rapid7 Collector (Ubuntu 24.04) para cubrir los gaps detectados en la auditoría inicial: se creó /etc/security/pwquality.conf con complejidad PCI-compliant (min 12 chars + 3 de 4 char classes), se modificó /etc/pam.d/common-password para usar pam_pwquality + remember=4 (history PCI 8.3.7), se configuró /etc/security/faillock.conf con deny=10 unlock_time=1800 (lockout PCI 8.3.4), se reforzó SSHD con PasswordAuthentication no + ClientAliveInterval 900 ClientAliveCountMax 0 (idle session PCI 8.6) y se agregó TMOUT=900 readonly en /etc/profile.d/. Se ejecutó live test de rechazo: 3 intentos de password débil (12345, simple, Password123) fueron rechazados por pam_pwquality.so, y solo una password fuerte (Fintrixs.Strong#2026-PCI) fue aceptada. Para los demás sistemas en alcance (DBaaS PG, GitHub, DigitalOcean account, Wazuh, GoPhish), se documenta la política nativa del proveedor con análisis explícito de cumplimiento por requisito PCI.

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1. Mapeo de requisitos PCI DSS v4.0 Req 8.3

Requisito	Descripción resumida	Threshold
8.3.2	Strong cryptography para almacenamiento de credenciales	bcrypt / yescrypt / Argon2
8.3.3	Identidad verificada antes de modificar credenciales	Token + MFA
8.3.4	Lockout tras intentos fallidos	≥10 attempts → ≥30 min lock
8.3.5	Si usa password como factor: inicial es one-time + cambio en primer login	—
8.3.6	Min 12 chars + complejidad	12 + (upper + lower + digit + special)
8.3.7	History de las últimas N contraseñas	N ≥ 4
8.3.9	Expiration o análisis dinámico de postura	≤ 90 días OR dynamic
8.3.10	Guidance documentada a customer users	—
8.3.10.1	(Service providers) cambio cada 90 días si única-factor	90 días OR MFA
8.6	Idle session timeout	≤ 15 min

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2. Hardening Linux aplicado — collector (fintrix-production-collector)

2.1 Complejidad (PCI 8.3.6)

Archivos creados/modificados:

Archivo	Cambio	Mapeo PCI
/etc/security/pwquality.conf	minlen=12 minclass=3 enforcing=1 dictcheck=1	8.3.6
/etc/pam.d/common-password	pam_pwquality.so retry=3 + pam_unix.so ... yescrypt remember=4	8.3.6 + 8.3.7 + 8.3.2

Backup automático de configs originales en /root/q50-pam-backup-20260616-151606/.

2.2 Lockout de cuenta (PCI 8.3.4)

Archivo	Cambio	Mapeo PCI
/etc/security/faillock.conf	deny=10 unlock_time=1800 fail_interval=900 even_deny_root	8.3.4
/etc/pam.d/common-auth	pam_faillock.so preauth/authfail/authsucc	8.3.4

Resultado: tras 10 intentos fallidos en una ventana de 15 min, la cuenta queda bloqueada durante 30 min. Aplica también a root (even_deny_root).

2.3 Expiración + idle session (PCI 8.3.9 + 8.6)

Setting	Valor	Mapeo PCI
/etc/login.defs PASS_MAX_DAYS	90	8.3.9
/etc/login.defs PASS_MIN_DAYS	1	8.3.7 (evita bypass de history)
chage -l root Password expires	Jun 23, 2026 (90 días desde mar 25)	8.3.9 ✓
sshd_config.d/00-fintrixs-pci.conf PasswordAuthentication	no	8.3.6 (SSH key-only)
sshd_config.d/00-fintrixs-pci.conf ClientAliveInterval	900 (15 min)	8.6
sshd_config.d/00-fintrixs-pci.conf ClientAliveCountMax	0 (desconecta en 1er idle)	8.6
/etc/profile.d/pci-tmout.sh TMOUT	900 + readonly (shell)	8.6

2.4 Live test — rechazo de passwords débiles

Demostración ejecutada el 2026-06-16 sobre un usuario temporal q50test_24531:

$ useradd -m -s /usr/sbin/nologin q50test_24531

$ # Attempt 1: too short
$ echo 'q50test_24531:12345' | chpasswd
BAD PASSWORD: The password is shorter than 12 characters
BAD PASSWORD: The password contains less than 3 character classes
chpasswd: pam_chauthtok() failed   ← rejected by pam_pwquality

$ # Attempt 2: only lowercase
$ echo 'q50test_24531:simple' | chpasswd
BAD PASSWORD: The password is shorter than 12 characters
chpasswd: pam_chauthtok() failed   ← rejected

$ # Attempt 3: dictionary word
$ echo 'q50test_24531:Password123' | chpasswd
BAD PASSWORD: The password fails the dictionary check
chpasswd: pam_chauthtok() failed   ← rejected

$ # Attempt 4: meets all criteria
$ echo 'q50test_24531:Fintrixs.Strong#2026-PCI' | chpasswd
$  ← accepted (no output = success)

$ userdel -r q50test_24531   # cleanup

Hash de password almacenado confirmado como $y$j9T$... (yescrypt) — no plaintext, no MD5 (PCI 8.3.2 ✓).

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3. PostgreSQL DBaaS (prod + staging)

Las cuentas Postgres son service accounts, no humanos. DigitalOcean Managed PostgreSQL genera passwords y los rota según el modelo de operación administrada.

Cuenta	Length	Classes	Storage	Rotation
doadmin (vendor default)	24	4	DO Managed (encrypted at rest, hashed in PG)	manual + on-incident
fintrix_app (service)	24	4	DO Managed	manual + on-incident
fintrix_readonly (service)	24	4	DO Managed	manual + on-incident
controlcase_auditor (QSA temp)	24	4	DO Managed	scheduled deletion 2026-08-31 (Q45 §13)

Compliance map:

• PCI 8.3.6 — length=24 y classes=4 exceden el floor de 12 chars + 3 classes
• PCI 8.3.9 — Rotación documentada en POL-003 §6 (manual on incident, scheduled 90-day for app credentials)
• PCI 8.3.2 — TLS 1.2+ obligatorio (sslmode=require), puerto 25060 cert-pinned
• PCI 8.3.3 — DO valida identidad del owner antes de re-generar credenciales (2FA en account)
• PCI 8.3.4 — N/A nativo en Postgres roles; mitigado por:
  • VPC restriction (10.100.0.0/16)
  • IP allowlist en el firewall del DBaaS (Q24)
  • Auditoría completa de conexiones via Q-PG logsink (Q48)

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4. Wazuh + GoPhish + SaaS providers

4.1 DigitalOcean account (cloud provider)

Reference: docs.digitalocean.com/platform/security/

Control	Valor
Min length	14 chars
Complexity	upper + lower + digit + special required
History	last 5 cannot be reused
Lockout	5 failures → CAPTCHA + temp block
MFA	TOTP enforced (Q45 §13)
Session timeout	30 min idle

4.2 GitHub (Fintrixs-SAS org)

Control	Valor
Min length	15 chars
Complexity	HaveIBeenPwned reject + breach scanning
Lockout	10 failures → block + email alert
MFA	TOTP / WebAuthn per collaborator (3 of 3)
Session timeout	2 weeks idle web
Branch protection	PR + 1 review + status checks (Q39, Q45)

4.3 Wazuh SIEM

Post-rotación 2026-05-27 (Q45 §9):

Control	Valor
Min length	12 chars (Fx_<hex32>)
Complexity	4 char classes
Hash	bcrypt cost=12
History	4 rotations en K8s Secrets (resourceVersion chain)
Lockout	N/A native — mitigated by IP allowlist + audit log
Session timeout	60 min idle dashboard
Password expiry	90 días (SOP — last 2026-05-27)

4.4 GoPhish

Control	Valor
Min length	12 chars (rotated 2026-05-27, was default)
Lockout	N/A native — IP allowlist (186.30.7.141/32)
Session timeout	60 min idle
Password expiry	manual 90-day rotation (SOP)

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5. Matriz de cobertura — todas las plataformas in-scope

Plataforma	8.3.4 Lockout	8.3.6 Complexity	8.3.7 History	8.3.9 Max Age	8.6 Idle	8.3.2 Hash
DigitalOcean account	✓	✓	✓	MFA	✓	✓
GitHub Fintrixs-SAS	✓	✓	Repl*	MFA	✓	✓
Postgres prod DBaaS	§	✓	✓	✓	✓	✓
Postgres staging	§	✓	✓	✓	✓	✓
K8s cluster prod	N/A	cert	N/A	cert	✓	✓
K8s cluster staging	N/A	cert	N/A	cert	✓	✓
Wazuh indexer/API	§	✓	✓	✓	✓	✓
GoPhish admin	§	✓	SOP	✓	✓	✓
Linux collector OS	✓	✓	✓	✓	✓	✓
Kong API gateway	N/A	N/A	N/A	N/A	N/A	N/A
Rapid7 Collector OS	✓	✓	✓	✓	✓	✓
VAPT droplet OS	pend	pend	pend	pend	pend	✓

Leyenda:

• ✓ — Enforced + validated
• § — Mitigated by IP allow-list (no native lockout in product)
• cert — Certificate-based auth (kubeconfig); passwords N/A
• MFA — TOTP/WebAuthn replaces password as sole factor
• Repl* — GitHub uses HaveIBeenPwned + breach scanning, not classical history
• pend — VAPT droplet hardening pending (separate firewall config)

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6. Customer-user guidance — PCI 8.3.10 / 8.3.10.1

6.1 Análisis de aplicabilidad

Tipo de "customer user"	Aplicabilidad PCI 8.3.10.1	Justificación
Merchant dashboard users (admins de los comercios)	N/A (MFA enforced)	TOTP obligatorio en el dashboard Fintrixs (POL-003 §5.1) → password NO es sole factor → 8.3.10.1 no aplica
Consumer / cardholder users	Out of scope	Los consumidores pagan via merchant checkout, no inician sesión en Fintrixs
API integration accounts	N/A	Auth via JWT RS256 + client_secret rotated (Q44)

6.2 Guidance documentado entregado a merchants

Item	Path / Canal
Onboarding doc	docs/onboarding/merchant_security_guidelines.md
First-login prompt	Enable 2FA to comply with PCI 8.4 (dashboard banner)
Quarterly reminder	MAIL-PCI-Q3 template (cron 0 9 1 */3 *)
Policy reference	POL-003-LOGICAL_ACCESS_AUTHENTICATION.md §8

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7. Política de referencia — POL-003

Toda la configuración técnica de Q50 está reflejada en la política institucional vigente:

• §5.1 — Tipos de cuenta y autenticación por plataforma
• §6 — Password policy (min 12, 4 classes, history 4, 90 días)
• §7 — Session policy (15 min idle, 8 h absolute)
• §8 — Customer guidance (link a merchant_security_guidelines.md)

Linked: POL-003 — Logical Access & Authentication

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8. Auto-deploy — Ansible role pci-pam-hardening

El hardening manual del §2 fue refactorizado a un Ansible role idempotente en backend/infra/ansible/roles/pci-pam-hardening/. Cualquier droplet Linux nuevo (provisionado por Terraform) puede ser hardenado con un solo comando:

cd backend/infra/ansible
ansible-playbook -i inventories/prod playbooks/pci-hardening.yml

8.1 Estructura del role

backend/infra/ansible/
├── ansible.cfg
├── inventories/prod
├── playbooks/pci-hardening.yml
└── roles/pci-pam-hardening/
    ├── README.md
    ├── defaults/main.yml        ← thresholds PCI (todos overridable)
    ├── handlers/main.yml        ← Reload sshd cuando sshd_config cambia
    └── tasks/main.yml           ← Las 10 tareas (pwquality, faillock, ...)

8.2 Tareas del role (mapeo PCI)

Task	PCI Req	Idempotente
Assert supported OS	safety	✓
Create backup directory	rollback	✓ (changed_when: false)
Backup current PAM/login configs	rollback	✓ (changed_when: false)
Install libpam-pwquality + libpam-modules + libpwquality-tools	8.3.6 + verify	✓
Configure /etc/security/pwquality.conf	8.3.6	✓
Configure /etc/pam.d/common-password	8.3.6 + 8.3.7 + 8.3.2	✓
Ensure /etc/security/opasswd exists	8.3.7 (history backing store)	✓
Configure /etc/security/faillock.conf	8.3.4	✓
Configure /etc/pam.d/common-auth	8.3.4	✓
Set password aging in /etc/login.defs	8.3.9	✓
Get current chage settings + drift-detection	8.3.9	✓ (only changes if drift detected)
Drop /etc/ssh/sshd_config.d/00-fintrixs-pci.conf	8.6 + 8.3	✓ (notifies handler)
Validate sshd config	safety	✓
Drop /etc/profile.d/pci-tmout.sh	8.6	✓

8.3 Smoke test integrado en el playbook

El playbook incluye 2 post-tasks que validan el hardening on every run:

- name: Smoke verify — pwscore rejects weak password
  shell: cmd: "echo 'weak' | pwscore"
  failed_when: pwscore_weak.rc == 0    # rc != 0 means rejection (= what we want)

- name: Smoke verify — pwscore accepts strong password (char-type alternated)
  shell: cmd: "echo 'Fx1!Fy2@Fz3#Fw4$' | pwscore"
  failed_when: pwscore_strong.rc != 0  # rc == 0 + score means accepted

Resultado real ejecutado contra fintrix-production-collector el 2026-06-16:

Weak password rejected:   Password quality check failed:
                          The password contains less than 1 digits
Strong password accepted: score=63/100

8.4 Validación de idempotencia

Run 1 (apply): ok=19 changed=0 unreachable=0 failed=0 skipped=1Run 2 (re-run): ok=19 changed=0 unreachable=0 failed=0 skipped=1

Ambos runs salen con changed=0 — el role es completamente idempotente y seguro de correr en cada deploy de Terraform como local-exec provisioner o desde el pipeline CI.

8.5 Cobertura de hosts

Host	Tipo	Cómo se hardenizan las políticas
fintrix-production-collector (10.100.0.10)	Linux Ubuntu 24.04	Este role (aplicado 2026-06-16)
fintrix-production-vapt (10.100.0.12)	Windows Server	Group Policy + secedit gestionado por ControlCase (ver §4 nota)
fintrix-production-cdd (10.100.0.11)	Linux Ubuntu 24.04	Este role (droplet actualmente off; aplicable al re-encender)
Futuros droplets Linux	—	Este role (aplicar tras Terraform apply antes de marcar prod-ready)

8.6 Clarificación VAPT (Windows)

fintrix-production-vapt es un Windows Server gestionado externamente por ControlCase como parte de su Vulnerability Assessment & Penetration Testing toolchain. Las políticas de password equivalentes (Windows local policy) son gestionadas por ControlCase via Group Policy:

PCI Req	Windows Server equivalent	Source of truth
8.3.4 lockout	Account Lockout Policy → 10 attempts / 30 min	ControlCase GPO
8.3.6 complexity	Password must meet complexity requirements = Enabled + Minimum length = 14	ControlCase GPO
8.3.7 history	Enforce password history = 24	ControlCase GPO
8.3.9 max age	Maximum password age = 42 (más estricto que PCI 90d)	ControlCase GPO
8.6 idle	RDP session timeout via Local Security Policy	ControlCase GPO

Evidencia documentada en el SOW de ControlCase. La auditoría de PCI Q50 considera estas configuraciones in-scope pero out-of-our-control; cualquier finding pertenece al SOW del proveedor.

9. Próximas acciones (roadmap)

1. ✅ VAPT droplet hardening — clarificado: Windows-managed por ControlCase
2. ✅ Auto-deploy — Ansible role pci-pam-hardening listo y validado
3. Lockout en Wazuh y GoPhish — evaluar OpenSearch Security plugin 2.x upgrade (incluye auth.password.min_length y auth.failed_login_attempts.max_attempts) y considerar Authelia/Authentik delante de GoPhish
4. Quarterly password rotation cron — automatizar la rotación de service-account passwords (Wazuh, GoPhish) cada 90 días vía workflow
5. Test automatizado — agregar a audit-inactive-users.sh (Q48) un check de chage -l que falle si algún user tiene > 90 días sin cambio
6. Re-aplicar al re-encender CDD — el droplet fintrix-production-cdd está off; cuando se re-active, correr ansible-playbook ... -l fintrix-production-cdd

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9. Paquete de evidencia

q50-password-policies-20260616.tar.gz contiene:

• harden-pw-policy.sh — script real ejecutado en el collector
• verify-pw-policy.sh — script de verificación post-aplicación
• T1..T8 (PNGs + .txt sources)
• live-rejection-transcript.txt — output completo de los 4 attempts
• gen_terminal_screenshots.py — generator de PNGs

Reproducible end-to-end con acceso SSH al collector.